Ile pieniędzy można przelać na konto? Taka kwota może zainteresować skarbówkę

Wtedy urząd skarbowy zaczyna się interesować przelewami

Coraz więcej Polaków zastanawia się, ile można przelać na konto, aby nie wzbudzić zainteresowania urzędu skarbowego. Choć większość standardowych transakcji nie budzi wątpliwości, fiskus posiada narzędzia pozwalające na monitorowanie niektórych przepływów finansowych.

Banki oraz instytucje finansowe mają obowiązek zgłaszania tzw. transakcji podejrzanych. Dotyczy to zwłaszcza przelewów o wysokiej wartości, które mogą sugerować pranie brudnych pieniędzy, finansowanie działalności przestępczej lub nieujawnionych dochodów.

Skarbówka raportuje przelewy powyżej tej kwoty. Kontrole mogą też objąć mniejszą sumę pieniędzy

Zgodnie z obowiązującymi przepisami, przelewy przekraczające równowartość 15 tysięcy euro (czyli ok. 65-70 tysięcy złotych, w zależności od kursu) są automatycznie raportowane przez banki do Generalnego Inspektora Informacji Finansowej (GIIF). Instytucja ta przekazuje dalej informacje m.in. do urzędów skarbowych. Warto jednak podkreślić, że samo przekroczenie tego limitu nie oznacza od razu problemów. Kluczowe jest pochodzenie pieniędzy oraz ich cel. Jeśli są to środki legalne, np. sprzedaż mieszkania czy darowizna, wystarczy udokumentować źródło.

Nawet mniejsze kwoty mogą przyciągnąć uwagę fiskusa. Choć formalny próg raportowania wynosi 15 tys. euro, urząd skarbowy może zainteresować się także mniejszymi przelewami. Szczególną uwagę zwraca się na:

• częste przelewy między prywatnymi rachunkami,
• transakcje gotówkowe na dużą sumę,
• wpływy z nieudokumentowanych źródeł,
• podejrzane schematy transferów (np. "rozbijanie" większych kwot na mniejsze).

W takich przypadkach fiskus może wszcząć kontrolę podatkową i poprosić o wyjaśnienie źródła środków.

ZOBACZ: Sąd Najwyższy podjął decyzję. Tak mogłyby wyglądać powtórzone wybory prezydenckie

Jak bezpiecznie przelewać duże kwoty?

Szczególną ostrożność należy zachować przy przelewach związanych z darowiznami czy spadkami. Tutaj obowiązują limity zwolnienia podatkowego w zależności od stopnia pokrewieństwa. W przypadku I grupy podatkowej (najbliższa rodzina) darowizny do 36 120 zł nie trzeba zgłaszać. Wyższe kwoty wymagają zgłoszenia w ciągu 6 miesięcy od otrzymania pieniędzy. Brak zgłoszenia darowizny ponad limit może skutkować nałożeniem podatku, a w skrajnych przypadkach – sankcjami karnymi skarbowymi.

Podstawowa zasada brzmi: dokumentuj każdy większy przelew. Umowa sprzedaży, umowa darowizny czy zaświadczenie z banku to najlepsze dowody legalności środków. W przypadku kontroli pozwolą szybko wyjaśnić wszelkie wątpliwości fiskusa. Jeżeli masz wątpliwości, ile możesz przelać na konto, zawsze warto skonsultować się z doradcą podatkowym lub prawnikiem. Pozwoli to uniknąć problemów i nieprzyjemnych konsekwencji w przyszłości.