Jeśli zrobiłeś przelew na taką kwotę, to trafisz pod lupę "skarbówki". Nie muszą informować o kontroli
W ostatnich latach polskie urzędy skarbowe zyskały możliwość monitorowania finansów i kont obywateli, bez konieczności informowania ich o tym. Wprawdzie znaczna część przelewów nie jest kontrolowana, są sytuacje, w których bank musi poinformować o transakcji. O czym zatem należy pamiętać, by uniknąć kontroli?
Urząd Skarbowy ma prawo skontrolować konta bankowe obywateli
Wiele osób, z wygody lub bezpieczeństwa, coraz częściej gotówkę i wszelkie oszczędności pieniężne trzyma na kontach bankowych. Takie zachowanie ułatwić im może codzienne funkcjonowanie, np. podczas robienia koniecznych opłat - wówczas można je wykonać bez wychodzenia z domu.
Co ważne, wraz z 2022 roku polskie Urzędy Skarbowe otrzymały istotne uprawnienia, które umożliwiają im monitorowanie finansów obywateli. Oznacza to, że kontrolerzy urzędów mają prawo monitorować konta bankowe bez konieczności powiadomienia o tym ich właścicieli.
Dalsza część artykułu pod zdjęciem.
Bank ma prawo zgłosić podejrzane transakcje
Jeśli pracownicy banku zwrócą uwagę na podejrzane lub niepokojące przelewy, są zobligowane do poinformowania o tym odpowiedni urząd, który następnie będzie mógł prześwietlić transakcję. Co może zatem przykuć uwagę fiskusa?
ZOBACZ TAKŻE: Rząd bierze się za urzędników. Jest projekt w sprawie zmian godzin ich pracy
Banki mogą zgłosić do Urzędu Skarbowego lub Generalnego Inspektora Informacji Finansowej pojedynczy przelew wykonany na dużą kwotę, ale także kilka mniejszych, które łącznie sumują się do znacznej wartości. Kontrolerów mogą również zaniepokoić tajemnicze i budzące wątpliwości tytuły przelewów, lub wpłaty od różnych osób na podobne kwoty. Co ważne, monitorowane są nie tylko bieżące transakcje, lecz mogą być sprawdzone nawet te do 5 lat wstecz.
Jak wynika z artykułu 35. ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, banki są zobligowane do informowania urzędów o jednorazowych transakcjach, które przekraczają 15 tys. euro, co w przeliczeniu na złotówki, daje około 62 tys. zł. Ponadto mają prawo informować o transferach przekraczających 1 tys. euro, gdy te dotyczą walut wirtualnych.
Jak uniknąć kontroli?
A jak wyglądają potencjalne konsekwencje w przypadku, gdy urząd stwierdzi nieprawidłowości dotyczące transakcji? W pierwszej kolejności trzeba liczyć się z postępowaniem wyjaśniającym. Wówczas urzędy mogą prosić o wyjaśnienie, skąd pochodzą otrzymane lub przelane środki.
W dalszej części działania te zależą od ustalonych naruszeń. Można otrzymać karę finansową, lecz ta może zostać nałożona wtedy, gdy zostanie udowodnione, że transakcja była nielegalna. W poważniejszym przypadku związanym z naruszeniami finansowymi, konsekwencjami mogą być postępowania sądowe.
Co zatem należy zrobić, by uniknąć kontroli i ewentualnych problemów? Trzeba pamiętać, by w przypadku przelewów, ich tytuły zawsze były przejrzyste i dokładnie informowały, czego dotyczą. Należy również unikać dzielenia dużych transakcji na kilka mniejszych, bowiem to może wzbudzić zainteresowanie kontrolerów. Ponadto warto przechowywać dokumentację udowadniającą pochodzenie środków. W przypadku darowizn, by uniknąć kłopotów, należy zgłaszać je w odpowiednim terminie do urzędu skarbowego.
