Robiłeś ostatnio taki przelew? Skarbówka może się zainteresować i nawet zablokować konto
Bankowość internetowa jest codziennością dla milionów Polaków, a korzystają z niej zarówno osoby prywatne jak i duże firmy, wykonując dziennie m.in. tysiące przelewów. Warto jednak wiedzieć, że urzędy skarbowe od niedawna mogą kontrolować konta obywateli bez uprzedzenia i podania przyczyny, biorąc pod lupę przepływ pieniędzy. W konsekwencji rachunki mogą zostać zablokowane, a mienie “zabezpieczone”. Kto powinien się tego obawiać?
Urząd Skarbowy interesuje się naszymi przelewami
Z bankowości internetowej na co dzień korzysta ogromne grono Polaków - dotyczy to zarówno klientów indywidualnych jak i przedsiębiorców. Krajowa Izba Rozliczeniowa (KIR) w 2023 r. przetworzyła w systemie Elixir 2,22 mld transakcji na kwotę 8,47 bln zł. Rok wcześniej było to 2,18 mld transakcji, których wartość wyniosła 7,86 bln zł.
Należy jednak pamiętać, że przeprowadzanie transakcji w sieci wiąże się ze sporą odpowiedzialnością i wymaga ostrożności, jeśli nie chcemy narazić się na nieprzyjemności. Te mogą nas dosięgnąć po kontroli urzędu skarbowego.
ZOBACZ: Bank PKO BP wydał specjalny komunikat dla klientów. “Wprowadzamy limity”
Skarbówka kontroluje konta Polaków
Pracownicy “skarbówki” nowe kompetencje uzyskali dopiero w 2022 roku, a te dają im możliwość kontroli konta bankowego bez konieczności informowania o tym właściciela. Do pomocy w wykrywaniu nieprawidłowości zobowiązane są także same banki. Instytucje finansowe muszą przekazywać dane klientów w kilku sytuacjach, zaś głoszenie do KAS może wpłynąć nawet wtedy, gdy dana osoba nie jest podejrzana o przestępstwa skarbowe . Zainteresować bank mogą konkretne typy przelewów.
ZOBACZ: Emerytury wielu seniorów pójdą w górę. Rząd szykuje wyrównania
Takie przelewy zainteresują Urząd Skarbowy
Instytucje finansowe zobowiązane są do informowania o każdym przelewie na kwotę wyższą niż 15 tys. euro, a więc około 65-70 tys. zł. Dlaczego? Otóż wynika to bezpośrednio z ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Co ciekawe, zainteresowanie mogą wzbudzić również przelewy na niższe kwoty , jeśli są wykonywane regularnie, a ich suma jest wysoka.
Niepokój Krajowej Administracji Skarbowej mogą także wzbudzić transakcje o nietypowych tytułach, darowizny wynoszące wysokie kwoty oraz przelewy pochodzące zza granicy. Warto także wiedzieć, że skarbówka przygląda się nie tylko bieżącym przelewom, ale także tym, które robiliśmy w przeszłości. Kontroli podlegają bowiem transakcje aż do 5 lat wstecz.
ZOBACZ: Rewolucja w L4 już wkrótce. Kluczowe zmiany w zwolnieniach lekarskich
Szczególną ostrożność podczas dokonywania przelewów powinni zwracać też członkowie rodziny, a wszystko za sprawą pewnego limitu. Jeśli któraś z tych osób otrzyma w ciągu roku darowizny na wyższe kwoty, zobowiązana jest do zapłaty podatku do urzędu skarbowego. Zgodnie z obowiązującymi przepisami limity dla tego typu transakcji to:
- 36 120zł – dla osób należących do I grupy podatkowej (najbliższa rodzina)
- 27 090 zł – dla osób należących do II grupy podatkowej (dalsza rodzina)
- 5 733 zł – dla osób należących do III grupy podatkowej
Banki są zobligowane, by zgłaszać każdą podejrzaną transakcję pieniężną do Głównego Inspektora Administracji Skarbowej (GIIF). Weryfikuje on zasadność przekazania danej transakcji do szczegółowej kontroli przez Urząd Skarbowy. Gdy ten stwierdzi nieprawidłowości, nie tylko może zablokować konkretny przelew, ale też zgłosić sprawę do dalszego postępowania. Urząd ma również prawo do zabezpieczenia pozostałego mienia - nieruchomości, ruchomości lub wierzytelności.
