Nowe ostrzeżenia BIK. Na te firmy lepiej uważać

Czym jest "czarna lista" KNF?

Lista ostrzeżeń publicznych prowadzona przez KNF, to jedno z najważniejszych narzędzi chroniących uczestników rynku finansowego w Polsce. Jeśli dana firma lub osoba fizyczna trafia do tego rejestru, nie jest to kwestia drobnych uchybień proceduralnych. Wpis oznacza, że KNF złożyła zawiadomienie o podejrzeniu popełnienia przestępstwa lub że wobec podmiotu prowadzone jest już postępowanie karne.

Dla konsumenta komunikat jest jasny: współpraca z takim podmiotem obarczona jest wysokim ryzykiem. Może wiązać się z udziałem w piramidzie finansowej, korzystaniem z usług parabanku działającego bez zezwolenia lub po prostu z kradzieżą powierzonych środków. BIK, dbając o bezpieczeństwo obrotu finansowego, regularnie nagłaśnia aktualizacje tej listy, aby ostrzeżenie dotarło do jak najszerszego grona odbiorców.

Kto trafił na listę w IV kwartale 2025 roku?

Na liście znalazła się m.in. platforma Edutrading, którego nazwa może mylnie sugerować powiązania z licencjonowaną bankowością. W tej grupie znalazły się również Payholding International sp. z o.o. oraz podmiot New Hold AG, działającego przez domeny z końcówkami .pro i .net, wobec których należy zachować szczególną ostrożność. Nadzór zidentyfikował także podejrzaną działalność platformy EFX Trading oraz Nine Ventures, która operuje na wielu domenach (.com, .net, .org).

Co istotne, ostrzeżenia dotyczą także niezidentyfikowanych osób, które podszywają się pod legalne instytucje, wykorzystując adresy internetowe takie jak kredyty-bank (pl i com). Takie działania to klasyczny przykład phishingu lub prób wyłudzenia danych pod pozorem udzielania kredytów. Ostatnim z wymienionych podmiotów jest platforma działająca pod adresem stonxpro (com).

Weryfikacja to podstawa bezpieczeństwa

W dobie zaawansowanych technologii oszuści potrafią stworzyć profesjonalnie wyglądające strony internetowe, które budzą zaufanie szatą graficzną i obietnicami wysokich zysków. Dlatego wygląd witryny nigdy nie powinien być jedynym kryterium oceny wiarygodności firmy.

Zasada jest prosta: zawsze przed podpisaniem umowy, zaciągnięciem pożyczki lub zainwestowaniem jakichkolwiek środków, należy sprawdzić kontrahenta. Wystarczy wejść na stronę internetową KNF i odwiedzić zakładkę „Dla konsumenta”, gdzie znajduje się aktualna lista ostrzeżeń publicznych. Jeśli nazwa firmy lub adres jej strony widnieje w rejestrze, należy natychmiast zerwać z takim podmiotem kontakt.

Chroń siebie i swoich bliskich

BIK oraz KNF apelują, aby nie zachowywać wiedzy o podejrzanych podmiotach dla siebie. Przekazanie ostrzeżenia rodzinie i znajomym buduje społeczną odporność na działania cyberprzestępców. 

źródło: BIK