Przelewy bankowe: jakie tytuły mogą przyciągnąć kontrolę Urzędu Skarbowego?

Opisy przelewów bankowych mogą skutkować kontrolą Urzędu Skarbowego

Eksperci finansowi ostrzegają, że nieprzemyślane tytuły przelewów mogą prowadzić do kontroli skarbowej. Ministerstwo Finansów posiada przepisy umożliwiające monitorowanie rachunków bankowych obywateli i firm. Organy skarbowe mają prawo analizować nasze transakcje nawet bez podejrzeń o nieprawidłowości.

Szczególną ostrożność należy zachować przy przelewach do bliskich osób. Humorystyczne lub niejasne opisy, zwłaszcza przy większych kwotach, mogą wzbudzić zainteresowanie urzędników.

Przelewy do bliskich. Na co zwrócić uwagę?

Polskie prawo zezwala na nieopodatkowane darowizny między najbliższymi członkami rodziny, ale istnieją pewne warunki. Darowizny przekraczające 36 120 zł w ciągu pięciu lat od jednej osoby muszą być zgłoszone do Urzędu Skarbowego . Dodatkowo muszą one być udokumentowane, przelewem bankowym.

Specjaliści ds. podatków zalecają, aby w tytule przelewu jasno określać charakter transakcji. Prawidłowy opis powinien zawierać słowo „darowizna”, stopień pokrewieństwa i dane odbiorcy. Na przykład, zamiast wpisywać „pieniążki”, lepiej napisać „Darowizna dla mojej córki”. Taki przelew, pod warunkiem że nie przekracza wymienionych kwot, nie musi być zgłaszany do urzędu skarbowego i jest jasnym sygnałem dla kontrolera, że wszystko mieści się w granicach prawa.

Tytuły przelewów, które należy unikać

Nie powinniśmy stosować tytułów przelewów zawierających słowa nawołujące lub opisujące czyny zabronione. Takie opisy, nawet pisane dla żartów, mogą przyciągnąć uwagę policji. Pamiętaj, że pracownicy banku mają dostęp do danych z naszych kont i mogą zgłaszać podejrzane przelewy na policję.

Stosowanie się do powyższych wskazówek może pomóc uniknąć niepotrzebnych kontroli. Warto przemyśleć opis przelewu, szczególnie przy znaczących kwotach lub regularnych transferach do bliskich.