Jeśli zrobiłeś przelew na taką kwotę, to trafisz pod lupę "skarbówki". Nie muszą informować o kontroli

Urząd Skarbowy ma prawo skontrolować konta bankowe obywateli

Wiele osób, z wygody lub bezpieczeństwa, coraz częściej gotówkę i wszelkie oszczędności pieniężne trzyma na kontach bankowych. Takie zachowanie ułatwić im może codzienne funkcjonowanie, np. podczas robienia koniecznych opłat - wówczas można je wykonać bez wychodzenia z domu.

Co ważne, wraz z 2022 roku polskie Urzędy Skarbowe otrzymały istotne uprawnienia, które umożliwiają im monitorowanie finansów obywateli . Oznacza to, że kontrolerzy urzędów mają prawo monitorować konta bankowe bez konieczności powiadomienia o tym ich właścicieli.

Dalsza część artykułu pod zdjęciem.

Bank ma prawo zgłosić podejrzane transakcje

Jeśli pracownicy banku zwrócą uwagę na podejrzane lub niepokojące przelewy, są zobligowane do poinformowania o tym odpowiedni urząd, który następnie będzie mógł prześwietlić transakcję. Co może zatem przykuć uwagę fiskusa?

ZOBACZ TAKŻE : Rząd bierze się za urzędników. Jest projekt w sprawie zmian godzin ich pracy

Banki mogą zgłosić do Urzędu Skarbowego lub Generalnego Inspektora Informacji Finansowej pojedynczy przelew wykonany na dużą kwotę , ale także kilka mniejszych, które łącznie sumują się do znacznej wartości. Kontrolerów mogą również zaniepokoić tajemnicze i budzące wątpliwości tytuły przelewów, lub wpłaty od różnych osób na podobne kwoty. Co ważne, monitorowane są nie tylko bieżące transakcje, lecz mogą być sprawdzone nawet te do 5 lat wstecz.

Jak wynika z artykułu 35. ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, banki są zobligowane do informowania urzędów o jednorazowych transakcjach, które przekraczają 15 tys. euro , co w przeliczeniu na złotówki, daje około 62 tys. zł. Ponadto mają prawo informować o transferach przekraczających 1 tys. euro, gdy te dotyczą walut wirtualnych.

Jak uniknąć kontroli?

A jak wyglądają potencjalne konsekwencje w przypadku, gdy urząd stwierdzi nieprawidłowości dotyczące transakcji? W pierwszej kolejności trzeba liczyć się z postępowaniem wyjaśniającym. Wówczas urzędy mogą prosić o wyjaśnienie, skąd pochodzą otrzymane lub przelane środki.

W dalszej części działania te zależą od ustalonych naruszeń. Można otrzymać karę finansową , lecz ta może zostać nałożona wtedy, gdy zostanie udowodnione, że transakcja była nielegalna. W poważniejszym przypadku związanym z naruszeniami finansowymi, konsekwencjami mogą być postępowania sądowe.

Co zatem należy zrobić, by uniknąć kontroli i ewentualnych problemów? Trzeba pamiętać, by w przypadku przelewów, ich tytuły zawsze były przejrzyste i dokładnie informowały, czego dotyczą. Należy również unikać dzielenia dużych transakcji na kilka mniejszych , bowiem to może wzbudzić zainteresowanie kontrolerów. Ponadto warto przechowywać dokumentację udowadniającą pochodzenie środków . W przypadku darowizn, by uniknąć kłopotów, należy zgłaszać je w odpowiednim terminie do urzędu skarbowego.